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新發行基金的優缺點是什么?新基金和老基金的區別是什么?新基金值得購買嗎?

  新發行基金的優缺點

  優點:

  首發基金凈值為1,比一些漲幅較高的老基金有買入持有份額更多的優勢;


  倉位是空的,基金經理有更多選擇;

  封閉期內,不會受到大量申購贖回導致的資金流動性沖擊。

  缺點:

  沒辦法了解基金經理的操作風格,很難判斷風險在哪里;

  首發一般有最低購買額度,對小資金的投資者來說,一次性拿出一筆錢有些難度,鎖定的時間長短也會影響自己使用資金的需求;

  封閉期內雖能看到收益情況不斷變化,但無論漲跌,都無法交易。

  關于封閉期的問題

  目前市場環境下,封閉期一般有以下幾種:

  三個月

  一年

  兩年

  三年

  封閉期越長,基金的穩定性越高,基金經理越能夠進行更長時間的布局,爭取更加穩定的收益。當然,萬一遇到股市行情極其惡劣時,出現虧損也只能看著不能動。

  在購買新基金上,多數人會存在一些誤區:

  大多數人會認為新基金凈值低只要1元,而老基金因為成立的時間久,凈值比較高,有的已經達到了5元以上,用同樣的資金去買基金,新基金獲得的份額多,未來基金收益上漲的空間就大。要清楚,基金的單位凈值與未來的業績表現并沒有明顯的關聯性,基金賺錢,只與基金凈值的漲幅有關,與凈值的大小無關。

  跟著短期爆發的基金經理去買新基金?;鹗情L期的投資行為,我們要選的是長跑選手,而不是短跑冠軍,因此,不只只看明星效應,要看新基金的基金經理管理過往產品在長周期里(3-5年以上)的業績表現是否優秀。

  更愿意在上漲的牛市行情里去買基金。大多數的人在熊市里不買基金,只有在牛市來了才會想到買基金,而且是越漲越買。這也是為什么牛市里會頻發新基金,因為市場有需求也有錢,發售的基金更好賣。

  得到市場追捧規模越大的基金就是好基。爆款基金大多是主動權益類基金,基金規模動輒幾百億或上千億,基金投資股票的雙10%限制,讓超大規模的基金在選擇產品上不得不增加產品數量,這會給基金經理的管理帶來很大的難度。規模適中才是更好的選擇。

  新基金和老基金在投資上有何差異:

  一、在贖回時間上的不同

  基金發行會經歷了三個期間:募集期、封閉期和開放期,新基金發售即處于募集期,募集結束就進入到封閉期,通常是1-3個月,具體時間以基金公司的公告為準。在封閉期的基金是不能贖回的,會影響資金的流動性,這就意味著,你要買新基金,在基金開放申贖前資金是不能取出的。老基金就不存在封閉期,在購買后T+1日基金份額確認之后就可以進行自由的贖回了。

  二、業績參考依據上不同

  買新基金,其本身沒有任何歷史業績、管理思路可供參考,只能參考基金經理的過往其他基金的業績表現,來判斷基金經理的投資水平,而每只基金由于規模和所處的市場階段會有差異,所以,同一個基金經理管理的基金之間業績往往也會有差異的,其他基金業績好,并不能保證后面發的基金就一定會好。買老基金可以參考過往歷史業績和公開的數據去做判斷,風險性相對要低一些。

  三、費用上的差異

  新基金購買時收取的的認購費,通常都是通過銀行、證券公司等代銷機構進行銷售的,基金公司為了鼓勵代銷機構,通常認購費會給予一定的打折,但折扣不會那么低。但老基金購買時收取的是申購費,可以通過所有的代銷機構或網上平臺購買,折扣最低可到1折。

  不同行情下新老基哪個更有優勢:

  牛市行情下:新基金成立后進入封閉期,基金經理要做分批建倉,初期倉位比較小,通過1-3個月建倉完成之后,牛市也已經漲過一段時間了,可能會錯失大漲行情。老基金因為一直保持一定的倉位運行,所以也充分享受到了行情上漲帶來的超額收益。故,牛市買老基金優于新基金。

  熊市、或者震蕩市下:新基金初期建倉時倉位小,或者可以選擇封閉期內不建倉,購買貨幣類產品保證本金,凈值波動會比較小,基金經理可以等到行情相對明朗時再大舉建倉。而老基金因為有倉位限制的要求,且已經按照之前的策略做了投資,所以即便市場行情發生變化,要調整資金投向也存在諸多困難,畢竟船大驗證掉頭,需要一定時間做調整。當然,并不能說老基金就不會跟著行情轉向,只是這個時候新基金的投資策略更清晰明確,更方便有明確投資方向的投資者選擇。故,熊市和震蕩市新基金優于老基金。

  目前的市場新基金值得買嗎

  世事無絕對,新基金和老基金哪個好,不能理論的一概而論。在市場仍處于結構性慢牛行情下,爆款基金頻現的現階段,理性選基很重要。

  對于新入市或投資小白來說,買新基金價格低,占用的資金量不會太大,找到一位好的基金經理,長期跟隨也不失是一個好的選擇。在選擇新基金的時候,即不能一味地追明星追熱點,更不能只聽廣告人云亦云,要盡量找中長期歷史業績穩健優異的基金公司、投資風格穩定的基金經理的產品,即便業績不一定能跑贏老基金,但成功率也會更高一些。

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